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富国鑫旺养老FOF蓄势待发 明星基金经理护航学霸

2018-12-15 作者:债券   |   浏览(188)

  国庆长假后,内地首批获批的公募养老目标基金纷纷进入发行倒计时,其中就包括了富国鑫旺养老FOF。

  据了解,该基金定位为目标风险策略,主要是在产品运作过程中保持资产组合的风险可控。简单理解,该策略先确定投资者能承受多大的风险,并根据宏观基本面和各类资产本身的风险,确定不同资产的配置比例,并适时调整以保持风险恒定。

  富国鑫旺养老FOF的拟任基金经理是陈曙亮,公开的资料显示,他现任多元资产投资部总经理,拥有10年证券从业经验,研究领域涉及权益、固收、海外投资、基金研究等,各大类资产投资经验丰富。2014年,陈曙亮开始致力于以FOF为代表的创新产品研究,2017年5月成立富国多元资产投资部,主要负责多策略投资与研究。

  其实,养老是个老生常谈的话题,在美国,养老金体系由社会保障、雇主发起式养老基金计划(DC计划和DB计划)和个人养老金(个人退休账户IRAs)三大支柱组成。其中雇主发起式养老基金计划规模最大,而个人养老金近些年来发展迅猛,绝对规模及相对占比均出现较大提升。在我国,年轻人骤减、老龄化加剧是不可逆转的趋势,赡养比在不久的将来会急剧减少。若想过上有品质的老年生活,除了依靠基本养老和企业年金,还要大力发展个人养老制度。

  如是背景下,内地的目标风险基金诞生恰逢其时,它通常可分为激进型、稳健型和保守型,投资者根据自身偏好可以自由选择。这类基金在海外具有30年发展历史,一般采用“成长”、“稳健”、“保守”等词语体现产品风险等级,具有风险收益特征清晰、投资策略简单明确、操作透明的特点。

  而根据公开的宣传资料,富国鑫旺养老FOF定位为目标风险策略基金,设置稳健的目标风险水平,权益类资产比例为基金资产的15%-30%,根据宏观基本面适度调整组合配置。

  从产品设计上来说,该基金设计为“随时申购,受限赎回”的模式,可以随时申购,但持有一年以上才能赎回,减少大资金频繁申赎、影响其他持有人利益的情况,兼具流动性与稳定性。

  相比于养老保险等其他养老金产品,养老目标基金的优势在于权益类资产相对更高,且公募基金信息透明、监管严格、投资研究能力强,意味着长期收益可能更优。

  而在谈及这款产品的设计理念时,拟任基金经理陈曙亮指出:“作为我国养老FOF起步阶段的产品,我们希望是一款锁定一年、且以FOF形式帮助投资者实现低回撤及相对适度收益的产品,而这正是富国首款养老FOF的主要设计理念和目的。”

  而在这款行将破茧的产品背后,富国基金在养老领域的全面涉猎和人才储备成为看点。

  富国基金是业内率先获得全牌照的基金公司:2005年首批获得企业年金资格,2010年获得全国社保基金管理人资格,2016年获得基本养老管理人资格。在2014年富国即组建FOF团队,在资质和管理经验上均有行业优势。其中,富国的社保养老金管理团队汇集了李笑薇、于江勇、黄兴、徐幼华、柳雯青、黄纪亮、张峰等实力投研人员,分别在权益、量化、固收、港股等领域有着深厚的功底。

  在公开数据的养老规模、业绩方面,富国基金均领先于同业。截至2018年6月30日,富国基金管理企业年金组合69个,管理规模逾340亿元。富国管理的企业年金同样业绩突出,人社部公开发布的全国企业年金业务数据显示,截至2017年年底,富国基金企业年金基金单一计划固收组合五年平均收益率6.03%,位列所有投管人中第1名;单一计划含权益组合五年平均收益率6.59%,位列所有投管人中第8名。

  而此次即将重磅推出的富国鑫旺养老FOF,公司可谓是有备而来。富国基金的多元资产投资部已经成立近4年时间,团队一半人员都是公司内部培养,另一半则有资深的券商自营背景,大部分都有6年以上的投资经验,重视量化和基金研究。其中,部门投研团队有四位基金经理和一位研究员,占到了整个部门一半的人数。据悉,现有的成员均毕业于国内顶尖的名校,因而团队具有较强的绝对收益基因,致力于通过多策略、多资产的配置为客户实现较为稳定的回报,目前旗下管理的产品规模超过15亿元。

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