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5P法则选择合适的私募基金

2018-12-15 作者:基金   |   浏览(123)

  其实私募基金并不是什么新鲜事物,随着众多公募大佬的“奔私”,加上私募基金的高收益回报,私募基金开始映入大家的眼帘。私募基金更是高净值人群不可或缺的一种投资方式,通过合理的挑选往往可以给财富带来可观的增值。由于目前我国私募基金众多,私募基金公司的实力、投资风格都有差异很大,业绩差距明显。因此,选择合适的私募基金至关重要。

  考察公司的综合实力,股东及人力素质。强大的实力背景有利于公司整体的稳定性;要注意基金管理规模大小,像重阳投资、淡水泉投资、星石投资、和聚投资、朱雀投资、展博投资等百亿级私募,往往凭借长期优异的投资业绩和卓越的风险控制能力从行业中脱颖而出。虽然规模小的私募基金业绩可能很容易出现黑马,但风险也大。

  要看基金经理的素质和风格,投研团队整体水平,他业界的口碑、知名度和业内的人脉关系如何,业绩水平的高低,最值得关注的是在行情行情不好时,他的投资策略及业绩。

  要确定公司拥有一套较为完善的投资流程,要看公司管理是否规范以及有没有严格的风控制度。单靠一个明星基金经理的公司的抗风险能力会相对逊色。

  除此之外,现在很多私募机构会与一些金融机构或金融中介机构合作让他们代销自家私募基金产品。其中可能会出现一些皮包公司,因此大家一定要选择正规、知名度高代销机构,以规避代销公司跑路的风险。

  要看其发行的产品业绩、投资风格。如果所有产品业绩都很出色,说明其投资能力和策略均没有侥幸或者利益输送的嫌疑,值得投资。如果只有一只产品业绩良好,其他产品业绩不行,那么就要考虑清楚是否值得投资了。

  私募基金按资金投向大致可分为四类:私募证券基金、私募股权基金、创业投资基金、其他投资基金。不同的私募基金资金投向的收益和风险也不同,投资者可根据自己的风险承受能力、投资偏好、以及资产配置中的缺口来选择适合自己的私募基金。返回搜狐,查看更多

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